ИИС ВТБ 24: как открыть, тарифы

В числе участников фондового рынка, пользующихся у инвесторов наибольшим спросом, находится холдинговая группа «ВТБ», поэтому неудивительна заинтересованность многих вопросом, как открыть иис в ВТБ 24.

Представители компании ранее заявляли о готовности предложить данную услугу населению, однако сообщали при этом, что ее реализация произойдет позже остальных участников рынка. Первоначально запуск услуги был запланирован на третий квартал 2015 года, однако был отложен до конца декабря 2015 года.

Прошло уже больше года с появления возможности открыть индивидуальный инвестиционный счет в втб 24. Срок вполне солидный для того, чтобы сформировать определенные выводы об особенностях открытия и ведения ИИС в данном банке.

Как открыть ИИС

Сделать это можно в любом из офисов банка, предоставляющих услуги по брокерскому обслуживанию. Список таких офисов размещен на официальном инвестиционном портале ВТБ 24 http://www.onlinebroker.ru в разделе «Список офисов предоставления инвестиционных услуг».

Это важно!
В настоящее время на сайте содержится информация о временном запрете перевода индивидуального инвестиционного счета в втб от других брокеров.

Условия обслуживания

При открытии в втб 24 иис условия обслуживания аналогичны установленным в большинстве других брокерских компаний или банков, оказывающих подобные услуги. Это неудивительно — основные требования установлены на законодательном уровне и изменению не подлежат.

Ниже приведен краткий перечень условий открытия индивидуального инвестиционного счета в втб:

  • Открывать ИИС разрешается только достигшим 18-летия лицам, являющимся налоговыми резидентами (т.е. проживающими в России не меньше 183 дней в году).
  • Не допускается открытие одним человеком нескольких инвестиционных счетов.
  • Вносить деньги на счет можно только в рублях. Максимальный размер вносимых средств в год — 400 000 руб. Нижней границы суммы вносимых средств не установлено.
  • Минимальный срок действия ИИС — 3 года с момента подписания договора (при досрочном его расторжении уже полученные вычеты потребуется вернуть в бюджет).
  • Можно оформить один из 2-х типов налогового инвестиционного вычета:
    1. на сумму взносов (13% от суммы внесенных в течение года денег на ИИС);
    2. с полученного дохода (полное освобождение от уплаты НДФЛ).

Для справки:
подробнее о данном виде льготы читайте в нашей статье «Инвестиционный налоговый вычет — что это и как его получить?».

Тарифные планы

Для иис в втб 24 тарифы такие же, как для стандартных брокерских счетов. Имеется широкая линейка тарифов в зависимости от целей и инструментов инвестирования. С их полным перечнем можно ознакомиться на официальном инвестиционном портале ВТБ 24 http://www.onlinebroker.ru.

Отзывы вкладчиков

На просторах всемирной сети можно встретить совершенно разнообразные, зачастую противоречивые отзывы об иис в втб 24. Резюмируя их, можно выделить основные плюсы и минусы выбора данной компании для инвестирования.

В числе весомых преимуществ можно назвать надежность брокера и высокую степень доверия к нему клиентов, плюс удобство для тех, кто является клиентом самого банка.

К главным недостаткам относится большой размер комиссии, низкий уровень обслуживания и отсутствие возможности открытия ИИС в онлайн-режиме.

Полагаем, что более объективные и содержательные отзывы о ведении индивидуальных инвестиционных счетов в втб 24 появятся только через пару лет, когда закончатся сроки действия первых заключенных с ним договоров по ИИС. А учитывая, что данная компания является самой молодой в этом направлении, можно ожидать, что за этот срок она сможет улучшить качество обслуживания клиентов. Пожелаем ей удачи в этом!

Индивидуальный инвестиционный счет(ИИС) в банке ВТБ24

При помощи данного финансового инструмента граждане могут в значительной степени увеличить свой доход. Сотрудничая с банком ВТБ 24, лицо получает гарантию и качественное обслуживание.

Дополнительно к этому имеется возможность прибегнуть к помощи технической поддержки, которая работает в круглосуточном режиме. Открытие подобного счета позволит гражданину получить доступ к фондовому рынку и в значительной степени приумножить свой капитал.

Здесь имеется возможность, как самостоятельного ведения счета, так и использования готовых стратегий от более опытных инвесторов. Важно отметить, что у финансового учреждения достаточно выгодные и комфортные тарифы, что делает частное инвестирование выгодным.

Открытие ИИС ВТБ 24

Для того чтобы открыть данный тип счета в ВТБ 24, потребуется посетить отделение финансового учреждения. Всегда имеется возможность сделать предварительную запись по единому бесплатному номеру банка.

Стоит отметить, что граждане, которые уже являются клиентами финансового учреждения и имеют свой персональный личный кабинет на сайте банка, могут воспользоваться услугой удаленного открытия ИИС.

Однако даже при таких обстоятельствах требуется согласовать свой алгоритм действий с ведущим менеджером ВТБ 24. Перед тем, как посетить ближайшее стационарное отделение, клиенту потребуется подготовить следующие документы:

  • документ, удостоверяющий личность гражданина (паспорт);
  • СНИЛС – страховой номер индивидуального лицевого счета;
  • ИНН – индивидуальный налоговый номер.

Процедура оформления в среднем занимает не больше 30 минут. При визите в отделение клиенту предстоит заполнить анкету для открытия ИИС, оформить договор и получить доступ к личному кабинету инвестора.

Кабинет ИИС ВТБ 24.

Эта процедура необходима, так как именно с этого финансового инструмента будет осуществляться пополнение ИИС.

Требования и условия

На практике индивидуальный инвестиционный счет – это разновидность брокерского счета, к которому применяется специальный режим налогообложения. Физическое лицо может зарегистрировать на себя лишь один подобный финансовый инструмент.

Банк активно оказывает услуги, как своим старым клиентам, так и новым гражданам, кто обращается. Условия для заведения счета следующие:

  1. Возраст банковского клиента не моложе 18 лет.
  2. Требуется наличие гражданства РФ, либо резидентства с действующим видом на жительство и оформленным налоговым номером (ИНН).
  3. Максимальная сумма пополнения счета в течение календарного года составляет один миллион рублей.
  4. Минимум клиентам банка предстоит инвестировать 100 тысяч рублей, для использования услуги автоследования – 300 тысяч рублей.
  5. Рекомендуется использовать на протяжении трех лет (далее возможно применение налоговых льгот).
  6. Снять частично средства со счета не допускается.

Стоит отметить, что ВТБ 24 не принимает клиентов, у которых уже имеется действующий брокерский счет в других банках или компаниях, чтобы стать клиентом банка, предварительно потребуется закрыть действующий финансовый инструмент.

Документы на руках после оформления

После того, как вся процедура оформления и открытия будет завершена, следует убедиться в том, что у клиента на руках остались следующие ценные бумаги:

  • один из двух экземпляров заявления на оформление и открытие ИИС;
  • необходимые реквизиты реального счета, с которого будет осуществляться пополнение;
  • дебетовая карта клиента;
  • определенные сведения, позволяющие войти в личный кабинет трейдера;
  • персональная информация для входа в обычный личный кабинет клиента.

Пополнение счета, возможно, сразу после его открытия, либо впоследствии в наиболее подходящее время, для зачисления средств используется карта реального счета, выданная в банке, с которой через личный кабинет могут быть перечислены средства.

Дополнительно внесение средств на счет возможно через кассу отделения, для этого потребуется договор и реквизиты индивидуального инвестиционного счета.

Обзор личного кабинета ИИС ВТБ 24, смотрите в видео:

Стоит отметить, что согласно действующему на территории Российской Федерации законодательству, каждый отдельный гражданин может в своем распоряжении иметь лишь один официально оформленный индивидуальный инвестиционный счет.

Какая взимается комиссия за обслуживание

ИИС является в своем роде подобием брокерского счета, именно потому финансовое учреждение ВТБ 24 не делает различий между ними и взимает плату за обслуживание в одинаковом размере. Рассмотрим два основных тарифа:

  1. «Инвестор старт» — это наиболее простой тарифный план. После подключения, с каждой совершенной операции с клиента взимается комиссия в размере 0,0413% от суммы ордера. Любые сделки с облигациями, а также ценными бумагами Федерального значения, которые заключаются на период от 1 до 7 дней, не включаются ВТБ 24 в дневной оборот. Дополнительно следует заметить, что комиссионные по любому тарифу не облагаются НДС.
  2. «Профессиональный стандарт» — второй тарифный план, который доступен для клиентов. Он более вариативен, так как сумма взимаемой комиссии напрямую зависит от проводимых оборотов по счету в день:
  • 0,0472%— если оборот составляет до 1 миллиона рублей;
  • 0,0295%— от одного до пяти миллионов рублей дневной оборот;
  • 0,02596%— дневной оборот от 5 до 10 миллионов рублей;
  • 0,02124%— дневной оборот от 10 до 50 миллионов рублей;
  • 0,0195%— дневной оборот от 50 до ста миллионов рублей;
  • 0,015%— при условии, что дневной оборот превышает сто миллионов рублей.
Это интересно:  Выдел земельного участка из общей долевой собственности

Дополнительно для клиентов банка существуют и более выгодные условия совершения дневных операций, но при условии, что они подключили более дорогой тарифный план. Дневной оборот считается со всех заключенных сделок в период с 19.00 предыдущего дня и до 19.00 последующего.

Работать с ИИС можно, как на внутридневных ордерах, так и на долгосрочных. Вся процедура открытия позиций производится через личный кабинет трейдера.

Дополнительно гражданин может воспользоваться услугой автоследования и копирования сделок более опытных спекулянтов, но для этого потребуется подключить соответствующую опцию и пополнить ИИС на более крупную сумму в размере 300 тысяч рублей.

Налогообложение индивидуального инвестиционного счета

Действующее на территории Российской Федерации законодательство допускает лишь два вида налоговых вычетов по ИИС, при этом от банка ВТБ 24 предоставляется пакет документов (договор открытия счета, выписка о состоянии ИИС, справка о продолжительности работы счета).

Рассмотрим виды вычетов:

  1. Предоставление клиенту в качестве 13% от всех средств, которые были внесены на счет в течение календарного года.
  2. Освобождение от удержания подоходного налога на прибыль, которая получена гражданином за весь период существования счета.

Дополнительно законодательством оговариваются следующие моменты. При использовании первого варианта, можно претендовать на вычет лишь в размере 52 тысяч рублей.

Второй вариант доступен для граждан, которые не имеют официального источника дохода. Для них вычет доступен лишь спустя три года официального существования ИИС.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет, расскажет это видео:

При условии, что по какой-либо причине счет был закрыт раньше срока, вычет не предоставляется, либо в обязательном порядке возвращается в налоговую службу.

Любой инвестор, который планирует оформить соответствующий вычет, вправе претендовать лишь на один из возможных вариантов, оформление обеих льгот не допускается.

Как получить вычет

Для получения данной льготы, гражданину предстоит проделать следующий алгоритм действий:

  1. Обратиться в ИФНС по месту жительства.
  2. Заполнить соответствующую декларацию по форме 3-НДФЛ.
  3. Написать соответствующее заявление на оформление льготы.
  4. Приложить к бланкам соответствующие документы (справку 2-НДФЛ с места работы, справку об иных доходах, облагаемых 13%, документы, которые подтверждают факт пополнения ИИС).
  5. Обязательно в заявлении указываются реквизиты для зачисления средств.

После того, как гражданин предоставит заявку лично, либо через сайт налоговой службы, будет выполнена проверка в течение 3 месяцев, после чего деньги будут перечислены по указанным реквизитам.

Налоговый агент ВТБ 24

ВТБ 24 выступает в роли агента по налогообложению, что позволяет при получении определенной прибыли со своих инвестиций уплачивать соответствующий налог, что предусмотрено действующим законодательством РФ.

Иными словами, для получения льготы на прибыль, клиенту в обязательном порядке предстоит предоставить в банк справку о том, что им вычеты ранее не были оформлены в течение всего срока существования индивидуального инвестиционного счета.

Справка оформляется в местном отделении налоговой службы, где проживает клиент. Сделать это можно, как путем личного посещения, так и сделав запрос через официальный сайт органа власти.

Стоит отметить, что если закрыть индивидуальный инвестиционный счет ранее трехлетнего срока, то налог с прибыли будет удерживаться, как и в случае с брокерскими счетами.

Отзывы клиентов

Так как инвестиции каждый гражданин совершает исходя из личных финансовых возможностей у большинства владельцев ИИС, возникает вопрос, какой вычет более выгоден?

Судя по отзывам клиентов, однозначно ответить на данный вопрос невозможно, так как многое зависит от выбранного инвестиционного портфеля, сумм инвестиций, совершенных сделок и ряда иных нюансов.

Налоговый вычет на ИИС.

При незначительных вложениях средств, более выгоден будет первый вариант, если же инвестор вкладывает крупные суммы средств и располагает временем, то для него больше подойдет второй вариант вычета.

Также для тех, кто в данной тематике не разбирается, ИИС позволяет копировать сделки более опытных трейдеров, что также позволит приумножить свой капитал.

В целом мнения об индивидуальном инвестиционном счете от ВТБ 24 в большей степени положительные.

Хотя встречаются также и негативные комментарии от лиц, которые, не изучив структуру фондового рынка, пытаются заключать крупные сделки, что приводит состояние счета к постепенному обнулению. В итоге на форумах появляются отзывы о мошеннических действиях брокера ВТБ 24.

Заключение

Банк ВТБ 24 предлагает для своих действующих и новых клиентов возможность инвестировать средства, при этом приумножить свой капитал. Открытие ИИС дает доступ к неограниченной прибыли, но нельзя забывать о том, что любые операции с финансами – это риски, поэтому предварительно следует оценить свои возможности.

Индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ24

С помощью индивидуального инвестиционного счета ВТБ можно работать на фондовом рынке самим или использовать готовые стратегии автоследования. Тарифы на обслуживание щадящие, а получение налоговых послаблений при использовании ИИС делает вложения частных инвесторов исключительно выгодными.

Основные требования и условия приобретения ИИС

Технически, такой счет является собой разновидность брокерского счета, к которому применяется специальный налоговым режим. Одно физическое лицо может открыть лишь один индивидуальный инвестиционный счет. Банк предоставляет услуги по обслуживанию и новым, и старым клиентам.

  • Возраст клиента – от 18 лет;
  • Гражданство – Россия (либо иностранец должен быть налоговым резидентом нашей страны);
  • Предельная сумма пополнения ИИС ВТБ в течение календарного – 1 млн рублей;
  • Минимальная сумма инвестирования – 100 тыс. рублей (по некоторым стратегиями автоследования – 300 тыс. рублей);
  • Рекомендуемый срок действия ИИС – 3 года (после возможно применение налоговых льгот);
  • Частичное изъятие средств – не допускается.

Важно: в настоящий момент ВТБ 24 не принимает к обслуживанию клиентов, которые переводят ИИС от других брокеров. Поэтому, если у вас есть такой счет у другого профессионального участника рынка, сначала нужно его закрыть, и только потом открыть ИИС в ВТБ.

По функциональности ИИС не отличается от брокерского, однако ВТБ не предоставляет с него выхода на валютную секцию Московской биржи. Остальные инструменты – ценные бумаги, в том числе государственные и корпоративные облигации, и контракты – доступны.

Торговля на ИИС ВТБ осуществляется с помощью QUIK, системы интернет-торговли Online Trader и путем подачи заявок по телефону.

Индивидуальный инвестиционный счет — не самый простой вид инвестиций, поэтому инвесторам рекомендуется пройти дополнительное обучение при желании проводить торговлю самостоятельно

Тарифы на брокерское обслуживание

Так как фактически индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ 24 представляет собой вариант брокерского счета, то стоимость обслуживания клиентов одинакова по обоим типам счетов. Тарифы зависят от выбранного пакета услуг, который вы выбираете, прежде, чем открыть счет.

Так, по базовым тарифам стоимость составляет:

  • Инвестор стандарт – фиксированная ставка 0,0413%;
  • Профессиональный стандарт – от 0,02124% до 0,0472% в зависимости от оборота.

При дневном обороте ниже 30 тыс. единиц иностранной валюты по обоим тарифам взыскивается комиссия в размере 1,5%.

При подключении инвестиционных портфелей на ИИС ВТБ 24 тарифы следующие:

  • Портфели акций – 0,03% от дневного оборота;
  • Портфели облигаций и Портфели ETF – 0,03% дневного оборота + 0,008% в день от разницы между списанием и пополнением средств;
  • Портфель срочных инструментов – 0,0413% от оборота.

Для владельцев пакетов привилегий и VIP-клиентов тарифы ИИС ВТБ следующие (первое значение – план Инвестор, второе – Профессиональный):

  • Приоритет – 0,04012% / от 0,02124% до 0,04484%;
  • Привилегия – 0,03776% / от 0,02006% до 0,04248%;
  • Прайм – 0,03776% / от 0,01888% до 0,04248%;
  • VIP – 20 тыс. рублей в месяц + 0,012% от оборота.
Это интересно:  Земельный участок для индивидуального жилищного строительства

Стоимость контрактов по всем тарифами взимается в соответствии с условиями Московской биржи, на сегодняшний день это 10 рублей за 1 контракт.

При маржинальном кредитовании за первую торговую сессию комиссия, согласно тарифам не взимается. При переносе позиций на следующий день придется заплатить только за реально использованные ресурсы.

В ВТБ огромный выбор тарифов, поэтому проще обратиться на очную консультацию, чтобы подобрать оптимальный вариант

Готовые портфели для инвестирования средств

Если вы решили открыть счет для инвестиций в ВТБ 24, то можете вести самостоятельную активную торговлю, а может подключить готовые схемы инвестирования. На сегодняшний день таких возможностей три:

  • Готовые инвестпортфели;
  • Сервис автоследования;
  • Инвестиционный консультант.

Инвестиционные портфели представляют собой совокупность различных инструментов, собранных из соотношения доходность / риск в оптимальном соотношении. ВТБ 24 предлагает такие готовые стратегии:

  • Консервативные – портфель облигаций, состоящий из государственных бумаг (ОФЗ и субфедеральные облигации), ETF фонда еврооблигаций;
  • Один умеренный портфель, следующий индексу ММВБ (10 топовых акций);
  • Один агрессивный портфель, также следующий индексу ММВБ.

Рекомендуемая минимальная сумма для всех стратегий – 300 тыс. рублей, срок работы с ВТБ ­– от 3 лет.

Для тех, кто желает вложить средства в зарубежный фондовый рынок, предлагается 10 профильных портфелей различного уровня риска, разработанных партнером ВТБ – компанией FinEX – в рамках услуги Финансовый автопилот.

Автоследование осуществляется на базе программы Tradematic Trader. Ее использование подразумевает постоянную работу терминала QUIK, поскольку сервис копирует поступающие сигналы от управляющего и переносит их на счет клиента. При этом трейдер может выбрать режим торговли:

  • Автоматический, когда сигналы копируются полностью;
  • Полуавтоматический, когда для исполнения ордера требуется подтверждение;
  • Ручной, когда трейдер вручную выставляет заявки, а сигналы служат лишь справочной информацией, помогающей в принятии решения.

Автоматизация инвестиционного процесса стала гораздо проще — тем нет необходимости программировать торговых роботов, их можно создавать с помощью специального конструктора

Для ИИС в ВТБ 24 предлагаются такие портфели автоследования:

  • Балансир – портфель из акций, сбалансированных так, чтобы движение не зависело от текущих трендов и значений индексов;
  • Хамелеон – контртрендовая система, в основе которой лежит поиск моментов разворота тренда;
  • Дивиденды плюс – заработок клиента образуется за счет покупки и продажи наиболее доходных акций;
  • Трендследящий ­– программа стремится распознать средне- и долгосрочные тренды.

Опция Инвестиционный консультант технически является аналогом автоследования. Доступны две стратегии:

  • Трендовая Оптимум – ставка делается на удержание 10 наиболее доходных и ликвидных акций Московской биржи;
  • Спекулятивная Новая волна, основанная на системе пробоя волатильности.

По всем портфелям автоследования минимальная сумма вложений – 300 тыс. рублей, продолжительность работы – рекомендуется от 1 года.

В банке ВТБ24 есть несколько финансовых стратегий, рассчитанных на разный уровень риска и доходности

Как открыть ИИС

Перед тем, как открыть индивидуальный счет в ВТБ 24, необходимо уточнить, в какое отделение вам нужно подойти. Если вы уже являетесь клиентом ВТБ и обладаете пакетом привилегий, необходимо просто связаться с вашим менеджером и заявить ему о желании открыть ИИС. Он пригласит вас в отделение или даже произведет операцию дистанционного открытия счета (при наличии у вас электронной подписи).

Ниже описана процедура открытия индивидуального инвестиционного счета в ВТБ для будущих трейдеров, не являющихся клиентами банка:

  • Необходимо подойти в отделение ВТБ 24, оказывающее инвестиционные услуги, с паспортом и ИНН (он нужен будет для составления поручения банку выполнять функции налогового агента);
  • Открыть так называемый мастер-счет – основной расчетный счет ВТБ, к которому прикладывается пластиковая карта моментальной выдачи;
  • Оформить заявление на комплексное банковское обслуживание по выбранному тарифу;
  • Оформить документы на открытие брокерского счета с ведением в ВТБ ИИС (в т.ч. анкету инвестора);
  • Получить логин и пароль на скретч-карте для доступа к электронному документу ИИС и логин с паролем от системы ВТБ24-онлайн;
  • Зачислить средства на текущий расчетный счет любым доступным образом – через банкомат, дистанционно и т.д.;
  • Перевести деньги с р/с на брокерский счет, используя интерфейс ВТБ24-онлайн (Переводы – Пополнение брокерского счета – Действия по счету – Сделать перевод).

Можно создать автоплатеж для перевода на свой счет или шаблон, чтобы каждый раз не вводить все данные.

Прежде, чем открыть ИИС, обратитесь к консультантам ВТБ24 и вы получите грамотную информационную поддержку и ответы на интересующие вас вопросы

Получение налоговых возмещений по ИИС

Владельцы индивидуальных счетов, предназначенных для инвестиции, имеют право на получение двух типов налоговых вычетов.

Вычет на взнос можно получить после истечения года владения ИИС. Суть вычета – вы можете вернуть до 13% от суммы, помещенной на брокерский счет. К примеру, вы пополнили счет на 100 тыс. рублей, то сможете претендовать на возврат 13 тыс. рублей. При этом максимум ограничен двумя позициями:

  • Законодательное ограничение – не более 400 000 рублей (т.е. 13% от этой суммы);
  • Сумма фактически уплаченного НДФЛ.

К примеру, если вы в приведенной выше ситуации заплатили налогов на сумму только 10 тыс. рублей, то сможете вернуть только их, а не 13 тысяч.

К индивидуальному счету, который вы открыли, формально такой вычет можно использовать только через 3 года владения, но он применяется уже с первого года. Если вы закрыли индивидуальный счет до этого времени, то придется выплатить государству все налоги назад, а банку ВТБ компенсировать затраты в размере 1%. Частичного вывода денег с ИИС не предусмотрено.

Второй тип налоговой преференции ВТБ ­– освобождение от уплаты НДФЛ с дохода. В обычной ситуации вам пришлось бы заплатить тариф в размере 13% с любых дивидендов, купонов или курсовой разницы (кроме ОФЗ). Если вы три года не пользовались первым типом вычета, то, подтвердив это, сможете получить освобождение от уплаты налогов. Это налоговое послабление выгодно при наличии крупного дохода или при отсутствии уплаченного в бюджет НДФЛ (или если вы возвращаете налог другим способом).

Ознакомьтесь с информацией о налоговых вычетах с ИИС

Заключение

Таким образом, открыть индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ – отличная возможность для клиентов банка получить доход на фондовом или срочном рынке с налоговыми послаблениями в виде вычетов. При отсутствии желания торговать самим можно подключить стратегии автоследования, при этом все возможности ИИС сохраняются. Открытие счета производится в офисе по паспорту и ИНН, согласно действующим тарифам.

ИИС в ВТБ 24

Брокер ВТБ 24 является одним из 36 дилеров, уполномоченных Центробанком открывать физическим лицам индивидуальный инвестиционный счет с особым налоговым режимом. Процедура открытия ИИС в ВТБ 24, судя по отзывам, достаточно проста, а по функционалу этот счет почти не отличается от брокерского.

Условия ИИС в ВТБ 24 Брокер

Итак, ИИС выступает по своей сути аналогом обыкновенного брокерского счета, но с некоторыми отличиями.

Условия ИИС в ВТБ 24 стандартные:

  • Максимальная сумма пополнения баланса счета в течение года – 1 млн рублей, ранее было всего 400 тыс. рублей. Если инвестор внесет на ИИС большую сумму, то она просто вернется на мастер-счет.
  • Минимальная сумма – не зафиксирована, можно открыть счет даже с нулевым балансом или 1 рублем. Но если вы намерены всерьез работать на рынке, то эксперты ВТБ 24 советуют помещать на счет не менее 100 тыс. рублей.
  • Валюта – только рубль. ВТБ 24 не предоставляет выхода на валютную секцию, следовательно, о покупке евробондов и зарубежных ценных бумаг, эмитированных не в рублях, можно забыть.
  • Один клиент, по условиям банка, может открыть единственный ИИС в ВТБ 24, при этом число обычных брокерских счетов не ограничивается. В настоящий момент ВТБ 24 не поддерживает перенос ИИС от других брокеров.
  • Частичное изъятие средств не допускается, а вот количество пополнений счета не ограничивается, главное – не превысить денежный лимит.
  • Срок функционирования счета формально ничем не ограничен. Однако для возможности получения налоговых вычетов нужно, чтобы он просуществовал не менее 3 лет. Обратите внимание: отчет начинается с момента фактического открытия счета, а не с даты пополнения его деньгами, поэтому можно просто открыть ИИС в ВТБ 24 без пополнения.
Это интересно:  Кто имеет право на получение двух пенсий одновременно

Большинство имеющихся отзывов об ИИС ВТБ 24 положительные, так как данный инструмент позволяет повысить доходность инвестора за счет налоговых послаблений.

В настоящий момент с помощью ИИС можно приобретать следующие финансовые инструменты:

  • акции и облигации российских компаний;
  • производные инструменты на срочном рынке;
  • федеральные и муниципальные облигации;
  • паи ПИФов трех управляющих компаний, работающих с группой ВТБ;
  • ценные бумаги, обращающиеся на внебиржевом рынке соответствующей секции ММВБ;
  • структурные продукты.

Таким образом, функционально ИИС ничем не отличается от брокерского. Он создан для привлечения средств частных инвесторов и увеличения объема инвестиций в рынок российских ценных бумаг.

Доходность ИИС

Как уже говорилось, один из ключевых способов повысить доходность ИИС ВТБ 24 – использовать налоговые преференции.

В соответствии с законом предусмотрены два типа вычетов:

  • На сумму взноса на ИИС. Инвестор может вернуть до 13% от объема переведенных на счет средств, максимум ограничен порогом в 52 тыс. рублей (13% от 400 тыс. рублей). Но право на взнос появляется, если инвестор заплатил НДФЛ – иными словами, при наличии у него официальной работы.
  • На доход. При получении этого налогового послабления брокер просто не удерживает налог в 13% с полученной инвестором прибыли – будь это дивиденд, купон или разница между ценой покупки и продажи.

Выберите одно из условий, для получения налогового вычета при открытии ИИС, наиболее подходящее вам для увеличения доходности данного вложения

По закону воспользоваться налоговыми вычетами по ИИС в ВТБ 24 можно через три года существования счета. Однако при получении вычета по типу А возмещать налоги допускается каждый год, начиная с первого, с одной оговоркой: если вы закроете счет раньше истечения 3-летнего срока, вам придется вернуть в бюджет все полученные средства и еще заплатить брокеру комиссию за перевод в размере 1%.

Вычет на доход можно получить только через три года, без всяких оговорок. Для получения этого типа возмещения необходимо закрыть ИИС.

Тарифы и стоимость обслуживания

Так как инвестсчет является разновидностью брокерского, то тарифы на ИИС ВТБ 24 и торговые условия будут одинаковыми. В зависимости от статуса инвестора имеется две широкие линейки тарифов: Инвестор и Профессиональный.

По условиям тарифа Инвестор предусмотрена фиксированная комиссия вне зависимости от оборота:

  • Базовый – 0,0413%;
  • Привилегия – 0,03776%;
  • Прайм – 0,03776%.

По тарифу Профессиональный размер комиссионных зависит от торгового оборота в течение дня:

ИИС ВТБ 24: как открыть, тарифы

Инвестируйте свои финансы в любые активы и возвращайте 13-процентный налог, а мы расскажем, как это сделать.

Сейчас многие люди, у кого есть какой-либо капитал, стремятся на нём заработать. Механизмов для этого существует множество, и доход человека всецело зависит от финансовой грамотности человека или того, кому он доверил управление своими финансами. Большинство выбирает самый простой способ — банковские вклады, на которые начисляется прибыль в виде процентов. Но те, кто засунули нос поглубже в банковскую систему, знают о существовании индивидуальных инвестиционных счетов. Они не представляют собой пассивный доход, как вклады, но позволяют получить значительно большую прибыль. В данном материале мы расскажем, что такое индивидуальный инвестиционный счёт и как его открыть.

ИСС «ВТБ24 Брокер»: основные сведения

Индивидуальный инвестиционный счёт — брокерский счёт (счёт внутреннего учёта денежных средств и ценных бумаг клиента банка), по которому его владелец может получить налоговый вычет.

Условия открытия счёта такие же, как и у обычного брокерского счёта:

  1. Максимальная годовая сумма пополнения баланса — 1 млн. рублей: если клиент внесёт бОльшую сумму, она будет возвращена на его мастер-счёт;
  2. Минимальная сумма не обозначена, вы можете открыть счёт с минимальным балансом, но для получения прибыли эксперты «ВТБ24» советуют пополнять счёт минимум на 100 тыс. руб.;
  3. Валюта — Российский рубль: с данным инвестиционным счётом у Вас не будет возможности приобретать ценные бумаги зарубежных компаний, выпущенные не в рублях;
  4. Один индивидуальный инвестиционный счёт на одного клиента: «ВТБ24» позволяет открывать только один ИИС на одно зарегистрированное физическое лицо, но при этом несколько брокерских счетов. Переводить деньги со стороннего ИИС в «ВТБ24» нельзя;
  5. Нельзя снимать средства, но пополнять счёт можно в неограниченном количестве внутри лимита в 1 млн. руб.;
  6. Получение налогового вычета возможно только по прошествии 3-х лет с момента открытия счёта: функционировать счёт может неограниченно долго, но налоговый вычет может быть получен не с момента пополнения, а с момента открытия счёта.

За счёт того, что данный финансовый продукт находится на российском рынке относительно недавно, отзывы на него в основном положительные за счёт разницы между вкладами, по которым нельзя вернуть налог, и ИИС, где это можно осуществить.

Работать на индивидуальном инвестиционном счёте можно со следующими финансовыми инструментами:

  • акции и облигации национальных компаний;
  • федеральные и муниципальные облигации;
  • производные инструменты на срочном рынке;
  • структурные продукты;
  • паи ПИФов трёх управляющих компаний, сотрудничающих с группой «ВТБ»;
  • ценные бумаги внебиржевой секции ММВБ.

Работать с ИИС можно через систему QUIK или через онлайн платформу, также доступен и мобильный доступ, что полностью развязывает руки начинающим трейдерам в выборе устройства.

Исходя из всего вышесказанного, можно заключить, что ИИС — тот же брокерский счёт, но с расширенными возможностями возврата налога, созданный для увеличения доли частных инвестиций и их объёма на российском рынке ценных бумаг.

Одним из способов получения прибыли по ИИС являются налоговые преференции. Закон предполагает два типа налоговых вычетов:

  1. На сумму внесённых на ИИС средств: Вы можете получить 13% от баланса счёта по истечении трёх лет. Максимальная сумма — 130 тыс. руб. (13% от порога средств на счёте — 1 млн. руб.) Инвестор получает право на получение налога, если он официально трудоустроен и платит НДФЛ.
  2. На доход. Весь доход, который Вы получаете от операций на валютном рынке не будет облагаться налогом 13% на прибыль, независимо от характера прибыли: дивиденд, купон, разница между куплей и продажей.

Обращаем Ваше внимание, что изменить схему возврата налога в течение срока действия счёта нельзя. Вам нужно будет выбрать торговую стратегию, которой Вы будете пользоваться, заранее.

Вы можете получить налоговый вычет по ИИС в «ВТБ24 Брокер» по истечении трёх лет существования счёта. Но если Вы воспользуетесь первым видом возврата, то возмещать налоги можно будет каждый год при условии, что счёт будет закрыт не раньше трёх лет с момента открытия. Если закрыть его раньше, то все полученные средства будут возвращены брокеру вместе с комиссией за перевод в размере одного процента.

Тарифы ИИС «ВТБ24 Брокер»

Поскольку инвестиционный счёт является разновидностью брокерского, то и тарифы с торговыми условиями у них одинаковые. «ВТБ24 Брокер» предлагает две линейки тарифов: «Инвестор» и «Профессиональный», — в зависимости от статуса инвестора.

Тариф «Инвестор» предусматривает фиксированную комиссию, не зависящую от оборота:

  • «Базовый» — 0,0413%;
  • «Привилегия» — 0,03776%;
  • «Прайм» — 0,03776%.

Тариф «Профессиональный предполагает зависимость комиссии от торгового оборота в течение дня:

Статья написана по материалам сайтов: iisnalog.ru, phg.ru, iqinvest.one, mbank24.ru, vtb-gid.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий