Мошенники на Авито в 2019 году — предлагают перевести деньги на карту, доставка, черный список

Содержание

Способы уберечься от мошенников на Avito.ru

Обман с переводом денег Вам на карту — Avito/Юла.

Комментарии (3):

Осторожно: мошенники на Авито!

Если вы вдруг решили что-то продать в интернете — будьте внимательны: вы рискуете и товар не продать, и остаться без денег на банковских счетах. Наши читатели все чаще присылают подобные истории:

Риску подвержены в первую очередь те люди, которые в качестве расчетного способа выбирают денежный перевод на банковскую карту. Но даже если вы рассчитывали на наличные, вам могут предложить предоплату на карту «чтобы вещь не ушла».

Схема мошенников, если разобраться, довольно-таки проста, но они идут на различные ухищрения. Под видом потенциального покупателя к вам обращается мошенник, договаривается с вами об оплате товара денежным переводом на карту Сбербанка. Как правило, заподозрить мошенника можно в случае, если:

  • Потенциальный покупатель звонит вам из другого региона;
  • Человек соглашается купить товар не глядя;
  • Покупатель не соглашается на другие варианты оплаты;
  • Покупатель не готов встречаться лично, не говорит адрес доставки товара и прочее.

А дальше ситуация может пойти несколькими путями:

  1. Покупатель просит вас продиктовать номер карты, ваше имя, срок действия и cvv код.
  2. Покупатель узнает номер вашей карты, а затем попросит продиктовать код из смс, который якобы требуется для перевода. На самом деле это код для восстановления доступа к интернет-банку. Получив доступ к вашим счетам, мошенник поспешит вывести с них деньги.
  3. Возможны и другие варианты: пожаловшись на несчастную судьбу, покупатель придумает запутнанную историю, попросит вас подойти к банкомату, будет диктовать вам, что нужно сделать, таким образом вы своими руками сможете подключить на его номер телефона мобильный банк к вашей банковской карте. Тем самым, он получит контроль над вашим карточным счетом, сможет подключить доступ в интернет-банк и в дальнейшем сможет управлять всеми вашими счетами.
  4. Также он может давать инструкции таким образом, что вы в итоге переведете деньги ему, а не он вам.
  5. Вам позвонят с другого номера, представятся сотрудником банка и попросят продиктовать код подтверждения, который придет в смс, якобы для подтверждения операции перевода денег, или же для отмены операции. На самом деле вы, сказав ему код из смс можете оплатить дорогостоящий товар на каком-либо сайте, или же перевести деньги мошеннику.

Как действуют мошенники на Авито — развод с предоплатой на карту, мошенничество с доставкой

Содержание статьи

Под мошенничеством понимают хищение чужих денег с помощью обмана или злоупотребления доверием. С развитием технологий мошенники переместились в интернет. Работать в сети легче из-за анонимности.

Сайт Авито очень популярен. Он позволяет продавать ставшие ненужными вещи и покупать все что угодно по привлекательным ценам. Конечно, на Авито есть мошенники. Они работают по одним и тем же мошенническим схемам, знать которые нужно, чтобы не стать жертвой аферистов. Далее расскажем, как распознать мошенника на Авито.

Развод на Авито — перевод денег на карту

Многие думают, что мошенничеством на Авито занимаются только продавцы. Это не так. Немало мошенников и среди мнимых покупателей. Излюбленный способ мошенничества на Авито — перевод денег на карту. Схема проста: покупатель с Авито откликается на объявление и сообщает, что может прямо сейчас перевести все деньги за товар на карточку. Далее он всеми возможными способами выманивает личные данные у продавца. Причем мошеннику, зачастую, достаточно знать только номер карты, срок действия и трехзначный код, указанный на обороте.

При таком способе мошенничества на Авито, как перевод денег на карту, мнимый покупатель наотрез отказывается оплачивать покупку наложенным платежом и особо не интересуется свойствами товара. Это и должно насторожить продавца.

Мошенник на Авито просит номер карты

Если мошенники на Авито настаивают на переводе на карту, не сообщайте ничего, кроме ее 12-значного номера. Для отправки денег на карту покупателю не нужны ни ваши ФИО, ни срок действия кредитки, тем более не понадобится код на обороте. Вы точно имеете дело с мошенником, если он требует назвать код из смс, который пришел на ваш телефон, привязанный к карте.

Обратите внимание!

То, что именно мошенники на Авито просят номер карты, можно узнать по следующим признакам:

  • отсутствие интереса к товару;
  • желание оплатить покупку немедленно;
  • категоричный отказ от личной встречи и наложенного платежа.

Развод на Авито с предоплатой на карту

Самый распространенный способ мошенничества, которым на Авито пользуются мошенники, — развод с предоплатой на карту. Он также популярен и на других сайтах объявлений, и в интернет-магазинах. Рассмотрим, в чем заключается развод на Авито с предоплатой на карту. Под разными предлогами продавец-мошенник просит перевести ему часть стоимости товара. К примеру, покупатель заинтересовался объявлением о продаже авто. Он звонит продавцу и узнает, что на машину уже выстроилась очередь из желающих. Чтобы зарезервировать ТС, нужно всего лишь перевести на карту смешную сумму — пару тысяч рублей. Конечно, желающий выгодно купить авто человек соглашается на заманчивое предложение, в итоге он остается и без предоплаты, и без машины.

Нельзя сказать, что только мошенники на Авито просят перевод на карту, но зачастую это свидетельствует именно о преступных намерениях продавца. В таких случаях нужно просить личной встречи.

Обратите внимание!

Авито — мошенничество с доставкой

Зачастую получается так, что продавец и покупатель находятся в разных городах. Конечно, ни один владелец не доверится незнакомому человеку и не отправит товар в никуда без денег. Поэтому даже добросовестные продавцы просят предоплату. Чтобы проверить, не имеете ли вы дело с мошенничеством с доставкой на Авито, позвоните от имени покупателя из того же города продавцу и назначьте встречу. Если он согласится, скорее всего, вы имеете дело с добросовестным владельцем.

Если у вас есть знакомые в другом городе, попросите их забрать товар и переслать вам почтой. Этот способ гораздо надежнее. Или договоритесь с автором объявления о пересылке курьерской службой. В таком случае курьер просто не отдаст вам товар, пока вы его не оплатите. Выигрывают и продавец, и покупатель. Однако заранее обговорите, кто будет платить за доставку и какой курьерской службой она будет осуществляться.

Мошенники на Авито по смс

Иногда мошенники действуют не от имени продавца или покупателя, а от лица администрации сайта. На номер человеку, разместившему объявление, приходит смс со ссылкой якобы на сайт Авито, по которой нужно перейти. Причины могут быть разными: заблокированное объявление, новый отклик и т.д. Если вы получили такое сообщение, не переходите по ссылке. Зайдите в личный кабинет через браузер и проверьте, действительно ли аккаунт заблокирован или получены новые отклики. Переход по ссылке чреват заражением устройства вирусом и кражей паролей от интернет-банков.

Нелишним будет обратиться в службу поддержки Авито и сообщить, что с определенного номера приходят мошеннические смс.

  • Обратиться за консультацией через форму на нашем сайте
  • Или просто позвонить по номеру: 8 800 350-83-74

Передача персональных данных мошенникам

Зачастую объявления на Авито размещают не реальные люди, а компании. Особенно это актуально для недвижимости. Риелторы от имени продавцов просят у пользователей контакты, после чего вносят их в свою базу данных и начинают звонить с предложениями. Впоследствии эту же базу данных могут продать другой компании. Поэтому не стоит сообщать личные данные всем подряд. Если вы не уверены, что с вами говорит реальный человек, позвоните по указанному телефону и уточните эту информацию.

Это интересно:  Жалоба на управляющую компанию: разрушение отмостки, фундамента

Как распознать мошенника на Авито?

Чтобы не стать жертвой мошенничества на Авито, внимательно изучайте объявления продавцов. Лучше не иметь дело с недавно созданными аккаунтами, не звонить по объявлениям из других городов, а также объявлениям, не имеющим фото товара. Должна насторожить слишком низкая цена по сравнению с рыночной. Признаком мошенника на Авито также является отказ от личной встречи и требование забронировать товар, внеся предоплату.

Еще один критерий — общение только по электронной почте или в соцсетях. Аккаунт обязательно должен содержать телефон пользователя. Если он долгое время недоступен или не отвечает, это повод насторожиться.

Обратите внимание!

Как действовать, чтобы не нарваться на мошенников на Авито:

  • попросить снять товар на видео;
  • использовать наложенный платеж;
  • сверять цены.

Как вернуть деньги, которые перевел мошенникам на Авито?

Мы рассмотрели, как действуют мошенники на Авито. Также затронем вопрос, что делать человеку, который уже стал жертвой аферистов. Как правило, первое, что интересует пострадавших, — как вернуть деньги от мошенников на Авито. Способ зависит от того, каким образом вы переводили деньги. Если на номер мобильного телефона, доказать, что это была предоплата за товар, почти невозможно. Может помочь только обращение в полицию или мировой суд и расследование.

Если мошеннику удалось взломать ваш аккаунт в онлайн-банке, а вы не давали ему паролей и кодов доступа к счетам, подайте заявление в отделение кредитного учреждения. Чем скорее вы это сделаете, тем выше шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам на Авито. То же самое нужно делать, если вы перевели деньги мошеннику и только после этого поняли, с кем имеете дело.

Обратите внимание!

Если вы заметили, что с карты сняли деньги, незамедлительно заблокируйте карту, позвонив в банк. Так вы убережете оставшиеся средства.

В случае если предоплату просят на личной встрече, требуйте расписку. Без этого документа доказать внесение аванса будет очень трудно.

Обязательно сообщите о мошенничестве в службу поддержки Авито. Администрация сайта заблокирует аккаунт мошенников и при необходимости будет оказывать содействие полиции в поиске получивших ваши деньги обманным путем лиц. Кроме того, предупредив руководство портала, вы оградите от встречи с мошенниками других пользователей.

Также рассмотрим, куда обращаться, если вы пострадали от мошенников на Авито. Подайте заявление в полицию. Укажите:

  • наименование отдела полиции;
  • ФИО начальника;
  • ваши данные — ФИО, адрес, контакты;
  • обстоятельства преступления, сумму ущерба, действия преступников;
  • всю информацию о злоумышленниках, в том числе их ФИО, адреса, контакты;
  • доказательства мошенничества;
  • указание на то, что вы знаете об ответственности за ложный донос;
  • дату и подпись.

Приложите все имеющиеся доказательства — скриншоты переписок, записи разговоров с аферистом, чеки, квитанции об оплате. Более действенны в таких случаях коллективные заявления, поэтому имеет смысл найти других пострадавших от действий этого мошенника.

Наказание для мошенников на Авито зависит от суммы ущерба. Если она менее 1 тыс. руб., мошеннику грозит санкция по ст. 7.27 КоАП РФ. Это штраф до пятикратного размера похищенного, арест до 15 суток, обязательные работы до 50 часов.

При более серьезных последствиях наказание будет уголовным. Суд может назначить за развод на Авито одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

При сумме ущерба более 5 тыс. руб. или совершении преступления группой лиц, мошенникам грозит:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Обратите внимание!

Будьте осторожны при покупке и продаже товаров на сайте Авито. Следуйте нашим рекомендациям:

  • не сообщайте данные карты, номер называйте, только если уверены в продавце или покупателе;
  • не называйте пин-код карты и код, присланный по смс, ни при каких обстоятельствах;
  • настороженно относитесь к отказу от личной встречи и требованию внести предоплату.

Если вы уже стали жертвой мошенников, заблокируйте карты и счета, к которым у аферистов может быть доступ, подайте заявление о возврате средств в банк, обратитесь в полицию, а при необходимости и к опытному юристу, который добьется проведения расследования.

Последние вопросы по теме: «мошенники на Авито, развод на Авито»

Сняли деньги с карты

Здравствуйте! Пожалуйста, помогите в сложной для меня ситуации:

В начале мая на сайте Авито.ру я разместила объявление о продаже дачи.

Через несколько дней на мой сотовый позвонил мужчина и сказал, что хочет купить мою дачу, но находится сейчас в другом городе и сможет приехать в мой город только в конце мая, поэтому предложил выплатить мне залог, чтобы я не продала дачу никому другому. Я, желая продать дачу, согласилась на залог в размере половины суммы, которую просила за дачу. Мужчина этот спросил — есть ли у меня карта какого-либо банка, чтобы перечислить на нее залог. Карта у меня есть — Сбербанка. Денег на этой карте в тот момент почти не было (только 30рублей) и я, со спокойной душой, назвала мужчине номер моей карты. Мужчина сказал, что сейчас уточнит — можно ли перечислить на эту карту деньги. Буквально через минуту после этого звонка мне пришла СМС, что мной пройдена регистрация в Онлайн Сбербанке и был указан пароль доступа к операциям. Тут же перезвонил все тот же мужчина, спросил — пришла ли СМС и попросил назвать пароль. Я, зная, что на карте денег у меня нет и терять мне нечего, пароль ему продиктовала. Через минуту мне пришла новая СМС — о том, что на мою карту зачислены деньги, только в размере более чем 5 раз превышающем сумму обещанного задатка. Когда позвонил все тот же мужчина, я спросила у него — почему сумма перечисленного задатка так велика — гораздо больше стоимости дачи. Мужчина ответил, что деньги перечислял его бухгалтер со счета ИП и «видимо что-то напутал». Тут же мне перезвонил мне этот «бухгалтер» и пояснил, что произошла путаница с платежками и, чтобы снять излишне переведенные мне деньги, попросил назвать все данные по моей карте: мое Ф.И.О., дату рождения, место регистрации и кодовое слово. Я, помня, что моих денег на карте не было, и, считая, что чужие деньги мне не нужны, спокойно продиктовала все требуемое «бухгалтеру». Тут же пришла СМС, что деньги, недавно переведенные на мою карту потенциальным покупателем дачи, сняты и переведены на карту другого человека. А покупатель перезвонил мне, сказав, что с платежами они разобрались, свои неправильно переведенные деньги они забрали назад, а обещанный задаток за дачу он сможет перечислить только на следующий день, так был уже вечер и рабочий день в банке закончился. Когда мужчина перестал мне звонить и перестали одна за одной приходить СМС, у меня появилось время обдумать произошедшее и я решила посмотреть «движение денег» по своей карте в Онлайн-Сбербанке. И тут выяснилось, что НИКАКИХ денег ИП, ошибочно зачисленных на мою карту НЕ БЫЛО! А на самом деле мужчина, оказавшийся мошенником, получив доступ к Онлайн-Сбербанку с помощью названных мной паролей, закрыл 2 моих Сбербанковских счета, переведя деньги с этих счетов на мою карту, а потом с моей карты перевел мои деньги на карту совершенно незнакомого мне человека. В итоге у меня украдено более 500тыс.рублей. Утром следующего дня я написала заявление в полицию — об установлении личности мошенников и возбуждении уголовного дела. На сегодня полицией уже выяснено Ф.И.О. человека, на карту которого перечислены деньги, установлены его паспортные данные. Установлено, что часть моих денег была снята в банкомате другого региона России. А другая часть моих денег была переведена на карту другого человека и также обналичена в банкомате того региона. Установлены паспортные данные владельцев карт, на которые осуществлялся перевод денег. Уголовное дело полицией не возбуждено, проводятся розыскные мероприятия. Подскажите — в такой ситуации на какой исход дела я могу рассчитывать? Вернут мне мои деньги? Можно еще что-либо сделать для благоприятного (для меня) исхода?

Если на Авито просят номер карты банка — берегитесь мошенничества!

Авито (avito.ru) — крупная доска объявлений в России с десятками миллионов объявлений. Ежедневно на Авито тысячи продавцов и покупателей совершают покупки и продают товары, одновременно сайт Avito.ru привлекает мошенников , цель которых обманным путём завладеть денежными средствами покупателя или доступом к банковскому счёту.

Это интересно:  Где взять справку о прописке

Перед совершением покупки или для бронирования товара покупатель может просить номер карты банка продавца для перечисления денег. Рассмотрим все распространенные схемы обмана и незаконного использования данных банковских карт и правила безопасности, соблюдение которых убережет от подобного вида мошенничества .

Мошенничество с интернет-банкингом

Получив данные карты банка продавца мошенник под предлогом подтверждения оплаты в виде СМС, которая приходит продавцу, просит его назвать этот код : это мошенничество, для получения оплаты на карту никогда не требуется от получателя вводить или сообщать СМС-коды. Код необходим мошеннику для оплату собственной покупки со счета карты продавца или совершению перевода денег (также с карты продавца). Некоторые банки, предоставляя услугу интернет-банкинга, разрешают получить доступ к средствам на карте третьим лицам, если человек владеет информацией о полном номере карты и правильно вводит СМС-код, который приходит на телефон жертвы мошенничества.

Звонок из банка — просят авторизоваться по номеру карты

Под предлогом проверки приходной операции, блокирования карты, поступления платежа от покупателя через Авито или списания денежных средств мошенники звонят на телефон и представляются сотрудниками банка клиента. Установить название банка по номеру карты — не проблема. Жертва развода не обращает внимание на номер телефона, с которого звонят «сотрудники банка», случалось, что звонки приходили с официальных номеров банка.

Позвонивший просит подтвердить данные карты или же для полной авторизации в системе просит назвать поочередно все данные ( фио, номер карты, срок действия, CVV/CVC-код ), после чего для завершения авторизации просит назвать пришедший код. Если жертва развода совершит все эти действия — мошенник оплатит какую-то покупку или совершит денежный перевод со счета карты.

Привязка к системе оплаты в доверенном магазине/сервисе

Мошенники с Авито практикуют способ похищения денежных средств с карты клиента и без кода в подтверждающем СМС , просят лишь назвать сумму последнего пополнения, чтобы убедиться в правильности номера карты, совершая операцию пополнения на маленькую сумму. Если продавцы соблюдают осторожность и знают, что нельзя никому сообщать коды из СМС от банка, то назвать сумму с копейками по последней операции, о чем просит мошенник, — не вызывает подозрений и опасений. А зря!

Зачем мошеннику сумма пополнения карты? Встречаются сервисы и магазины, для оплаты услуг и покупок на которых используется карта банка без подтверждения операций списания по СМС. Чтобы подключить оплату картой, её счёт привязывается к внутренней платежной системе. Для этого вводятся данные карты, после чего сервис пополняет карту клиента на незначительную сумму и тут же делает операцию отмены. Введя в точности сумму операции, которую мошенник и просит у продавца, подтверждается владение картой, после чего возможны покупки за счет обманутого продавца.

Попросили номер карты и перевели неправильную сумму

Существуют и запутанные схемы обмана через Авито . Например, мошенник согласен на покупку, попросил у продавца номер карты для оплаты. Предположим, товар стоит 30 тысяч рублей. Неожиданно продавцу приходит СМС с сообщением о поступлении средств на карту, но сумма пополнения больше, чем цена, о которой договорились продавец и покупатель. Например, 50 тысяч рублей.

Продавец связывается с покупателем, который сообщает, что отправил такую сумму случайно, просит вернуть избыток (20 тысяч рублей) и называет номер карты. Порядочные люди, не подозревая никакого подвоха, отправят покупателю излишек 20 тысяч на карту и товар, за который пришла оплата. И через некоторое время продавец даёт объяснения в полиции, банковский счет заблокирован на время проверки причастности к мошенничеству. Как такое возможно? В этой схеме задействовано третье лицо — пострадавший от мошенничества!

Деньги на карту продавца переводил вовсе не тот покупатель, который согласился на сделку. Мошенник одновременно вел переговоры ещё с другим человеком, выставив объявление на Авито о продаже чего-либо по примечательной цене в поисках жертвы мошенничества.

Договорившись о продаже с найденным покупателем, мошенник предоставил данные карты, которые попросил у продавца , поэтому продавец и получил перевод неправильной суммы. Далее мошенник дает данные уже своей карты и получает разницу в сумме. Для чего же происходит такая комбинация, почему мошенник не дает сразу данные своей карты? Первое: номер карты мошенника уже засветился в интернете , как участвующий в обмане и покупатель до совершения покупки может проверить этот номер, а продавец, осуществляя возврат, вряд ли будет проверять номер карты на предмет мошенничества, поскольку деньги за товар уже получены. Второе: пока обманутый покупатель осознает, что не получит товара, обратиться в полицию, пока происходит разбирательство, проходит много времени . За это время с картой можно провернуть мошенническую схему несколько раз, после чего снять все деньги со счета и выкинуть карту.

А кто этот человек, в каком месте земного шара находился во время совершения мошеннических действий с продавцом и покупателем на Авито, в какой стране находится банк, выпустивший карту, и на чье имя была оформлена карта (да и существует ли такой человек на самом деле или данные фальшивые) — это уже долгое разбирательство , которое может окончиться ничем. И номер телефона мошенника может быть оформлен на подставное лицо, ведь сим-карту без паспорта можно бесплатно получить у метро или на вокзале.

Если на Авито просят номер карты для оплаты.

Правила безопасности для продавца на Авито:

  • Продавец для получения оплаты не должен сообщать никому никакие СМС-коды . СМС-код нужен для оплаты или получения доступа к счету, сотрудник банка никогда не попросит назвать СМС-код!
  • Для получения оплаты на карту банка достаточно сообщить только номер карты (16 или двадцать цифр на лицевой стороне). Нельзя передавать все данные карты (фамилия и имя на карте, срок действия и CVV-код из трёх цифр на оборотное стороне — конфиденциальные данные!).
  • Для совершения оплаты покупателю не нужна копия паспорта продавца, фотографию карты и фотографию паспорта могут просить предоставить только в мошеннических целях.
  • Ни при каких условиях продавец не должен осуществлять оплату на какой-либо счет, карту, электронный кошелек, чтобы не стать соучастником в мошеннической схеме отмывания денег .

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.
Это интересно:  Действия по отключению электроэнергии незаконны при надлежащем технологическом присоединении

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

  • субъектом, за которым числится счет;
  • банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

  • стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  • если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  • при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  • при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  • следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  • особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2018 год не стал исключением.

Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

Видео: Как вернуть деньги, списанные с карты неизвестными лицами

Статья написана по материалам сайтов: moshenniki-na-avito.ru, bankcreditcard.ru, vitlprav.ru, fakejob.pro, ugolovnyi-expert.com.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий